ВС уточнит стандарты проверки обоснованности требований займодавца в банкротстве. Комментарий Михаила Ковалева для PROБанкротство

В рамках дела о банкротстве Сергея Долганова Сергей Сергеев в январе 2025 г. обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 5,6 млн рублей. Данная задолженность возникла из договоров займа от 11 марта и 15 сентября 2021 г.

В подтверждение Сергеев представил договоры займа, дополнительное соглашение от 20 февраля 2023 г., расписки Долганова и квитанции о частичном погашении займов. Сергеев пояснил, что предоставил займы Долганову за счет средств, вырученных от продажи принадлежащих ему жилого дома и земельного участка через свою бывшую супругу Людмилу Сергееву в 2020 г., пока сам Сергеев находился на военной службе. Выручка поступила на счет Сергеевой в «Сбербанке», а затем была передана Сергееву.

Суды трех инстанций отказали Сергееву, посчитав, что он не доказал наличие у него финансовой возможности предоставить Долганову такую сумму. Сергеев обратился в Верховный Суд.

Судья ВС РФ И.В. Разумов передал спор в Экономколлегию, назначив заседание на 27 ноября 2025 г. При рассмотрении требования кредитора суды пришли к выводу об отсутствии в материалах дела подтверждения наличия у кредитора – займодавца возможности предоставить спорную денежную сумму по договору займа, отметил Михаил Ковалев, ведущий эксперт «Центра по работе с проблемными активами». Подтверждение финансовой возможности предоставить заем уже относительно длительное время включается судами в стандарт доказывания. При отсутствии такого подтверждения суды отказывают в признании требования обоснованным.

В комментируемом деле возможность доказать финансовую возможность выдачи займа была для кредитора ограничена: денежные средства были сначала получены супругой кредитора от продажи дома на ее банковский счет, а после были переданы кредитору. Кредитор же передал полученные средства в качестве займа должнику. Таким образом, для подтверждения источника происхождения предоставленных должнику средств необходимо было исследовать также движение денежных средств по счету бывшей супруги кредитора, о чем кредитор ходатайствовал перед судом. Суды ходатайство оставили без удовлетворения. Вероятно, ВС РФ отменит судебные акты и направит спор на новое рассмотрение, поскольку в данном деле суды необоснованно отказали кредитору в содействии в сборе доказательств.

Подробнее