Кассация: жена экс-главы Промсвязьбанка должна вернуть 20,3 млн долларов и 3,78 млн евро. Комментарий Михаила Ковалева для PROБанкротство

В мае 2024 г. суд признал экс-банкира Алексея Ананьева банкротом. В сентябре 2024 г. финансовый управляющий Игорь Минаев обратился в суд с заявлением о признании недействительными операций по снятию наличных денежных средств, совершенных супругой должника Дарьей Ананьевой с декабря 2017 г. по март 2020 г. на общую сумму 20,3 млн долларов и 3,78 млн евро.

Суд первой инстанции удовлетворил требования, признав операции недействительными и взыскав указанные суммы в конкурсную массу. Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение первой инстанции и отказал в удовлетворении заявления.

Арбитражный суд Московского округа отменил постановление апелляционного суда в части отказа в удовлетворении заявления финансового управляющего и оставил в силе определение суда первой инстанции о признании недействительными операций по снятию денежных средств и взыскании с Дарьи Ананьевой в конкурсную массу 20,3 млн долларов и 3,78 млн евро: согласно п. 19 Обзора судебной практики Верховного Суда РФ № 3 (2021), перечень юридических действий, которые могут быть оспорены в рамках дела о банкротстве, не ограничен исключительно понятием «сделка» по ст. 153 ГК РФ. В целях защиты кредиторов от недобросовестного поведения должника могут оспариваться любые юридические факты, негативно влияющие на имущественную массу.

В рассматриваемом споре суды по-разному подошли к вопросу квалификации действий по снятию денежных средств со счета, отметил Михаил Ковалев, ведущий эксперт «Центра по работе с проблемными активами».

Апелляционный суд, руководствуясь Постановлением Пленума ВС РФ, указал, что снятие денежных средств со счета само по себе не приводит к уменьшению имущественной массы должника, поскольку в данном случае происходит лишь преобразование денежных средств из безналичных в наличные. Таким образом, по мнению суда, снятие средств не может быть квалифицировано в качестве сделки и такое действие супруги должника не может быть оспорено по правилам Закона о банкротстве. Более того, суд указал на то, что денежные средства были переданы супругой самому должнику, в связи с чем снятие более 1,4 млрд руб. со счета опосредует движение денежных средств внутри семьи.

Кассационный суд расширительно истолковал понятие сделки, руководствуясь в том числе Обзором судебной практики ВС РФ, согласно которому возможные к оспариванию в деле о банкротстве юридически значимые действия не ограничены понятием сделки, данным в ГК РФ. Действия по снятию денежных средств, хотя сами по себе и не привели к уменьшению имущественной массы, однако, создали условия для изъятия из имущественной массы наиболее ликвидного имущества без соответствующего бумажного следа.

Заслуживает внимания применение судом норм о злоупотреблении правом к данным отношениям (ст. 10, 168 ГК РФ). Несмотря на наличие в судебной практике примеров оспаривания сделок в деле о банкротстве по основанию злоупотребления правом и наличие разъяснений о возможности применения к отношениям сторон данных норм в случае наличия явных оснований предполагать, что действия должника и контрагента по сделке имели цель причинить вред третьим лицам (кредиторам), суды преимущественно отклоняют такие доводы при оспаривании сделок в деле о банкротстве.

Подробнее